高净值客户财富管理

高净值客户财富管理服务
高净值人士指的是资产净值较高的人士,一般而言指中国内地个人持有可投资资产超过600万人民币的人士。他们的海外资产集中在香港、美国和新加坡;他们主要是通过创办企业来实现财富积累;他们当中99%都是已婚人士。2013年1月中旬,中国建设银行联合波士顿咨询公司联合发布了《2012年中国财富报告:洞悉客户需求致力科学发展》的中国财富管理市场报告。报告显示中国的高净值家庭主要分布在东南沿海经济发达地区。年龄主要分布在40到49岁,男女性别比例较为均衡1.27:1,大专或本科的教育程度占到六成以上。
 
现状介绍
中国高净值人群规模正在逐年扩大。2008年,中国内地个人持有可投资资产超过1000万人民币的高净值人群约30万人,个人持有可投资资产达1亿元人民币以上的超高净值人群也接近1万人。从地域上来看,广东、上海、北京、江苏、浙江五个省市的千万富翁人数超过2万人。在这5省市中,广东位列第一,至2008年末已达到4.6万人,占全国15%,上海市、北京市分列二、三位。还有6个省市的高净值人士数量处于1万-2万人之间,分别为山东、辽宁、河北、福建、四川、河南;其余省市的高净值人士数量少于1万人。
 
中国的高净值家庭主要分布在东南沿海经济发达地区。其中,北京、江苏、上海、浙江、广东5省市的高净值家庭数量在2012年都超过10万户,这5省市高净值家庭总数占全国的40%以上。四川是高净值家庭数量最多的内陆省份,在西部地区中显得比较突出。而宁夏、青海、西藏和海南四地是高净值家庭数量最少的省份。
 
在全国高净值家庭增速放缓的经济形势下,富裕省市如北京、上海、广东和浙江的高净值家庭增速低于全国平均水平。其中,广东和浙江受企业主资产缩水和所拥有企业生产经营的影响,高净值家庭数量增幅不足10%;山西、内蒙古等地受煤炭行业下行影响,增速也相对较低。相反,内陆欠发达地区依然保持很高的增长势头,安徽、甘肃、湖南等地高净值家庭数量增长超过30%;四川、湖南、陕西等地增速也超过全国平均水平。
 
新桥财富管理中心介绍
新桥财富管理中心,是一家专注为中国百万元以上高净值客户提供全方位的理财规划顾问机构。提供包括家庭资产配置方案,为家族及私营业主的金融资产投资以及不动产投资提供顾问等专业、独立、客观的第三方理财服务。
新桥财富管理中心,专注于为中国高净值人士提供全方位的财富管理服务,通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系,参与金融创新产品的设计,使新桥财富管理中心迅速发展,成为最具影响力和知名度、并快速成长的独立财富顾问机构。
不同于传统金融机构,新桥财富管理中心从客户的角度出发,充分理解客户的财富管理需求,为客户提供广阔的投资视野,客户可以自由地选择银行、证券、基金、信托、保险、私募股权等各类跨行业金融投资产品。而在客户做出选择前,理财顾问已经为客户制定出完整的资产配置计划供客户参考,不但选择范围更广且针对性更强。
新桥财富管理中心实行严格的客户资金隔离模式,努力帮助客户选择最适合的金融投资产品,并进行充分的尽职调查,注重事前的风险控制。在客户购买金融产品后,新桥财富管理中心还有专业的团队对金融产品进行跟踪管理,及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示,确保客户的投资资产稳健、安全、增长。
 
专业的金融理财师团队
截止2015年10月30日,新桥财富管理中心已拥有签约金融理财师51名,平均拥有6年左右的金融从业经验,全部拥有得到国际认证的证券、基金、保险、金融理财规划师资格,能为客户提供独立、客观和最专业的财富管理咨询服务。
 
多样化、低成本的产品供应商
新桥财富管理中心将自己定位为多样化、低成本的金融产品供应商。相对于一般的金融机构,新桥财富管理中心省去了许多中间环节,从供应商处直接将金融产品组合给到专业的金融理财师,经由金融理财师根据客户个性化需求推荐给客户。同时,新桥财富管理中心的佣金收费体系使得更多的产品收益留给了客户,而不是给到中间环节,真正降低客户的投资成本。
 
科学的金融产品筛选和设计
客观公正的金融产品筛选和设计是投资理财专家的基本能力,新桥财富管理中心拥有专业全面的金融数据库(新桥智库研究中心),覆盖整个金融市场各类理财产品,为产品筛选及风险控制体系提供了专业翔实的数据支持。
新桥财富管理中心以独立客观的视角,专业的金融从业团队,多维度的全面筛选金融市场的产品,对产品进行独立的调研以及评估;由多名公司核心管理层人员组成的风险控制委员会,确保新桥财富管理中心完善的风险控制体系,保障客户的资产安全、稳健的增长。新桥财富管理中心对每一个金融产品的供应商做充分、深入的调研及评估,选择拥有相近价值理念的合作伙伴,注重诚信并且长期稳健经营。
只有经过新桥财富管理中心严格风险控制体系筛选出的产品,才会由理财师推荐介绍给客户。新桥财富管理中心对于客户的价值不仅在于产品筛选,同时也为高净值人士提供尊享的金融服务,帮助其建立正确的财富观并正确认识自身财富状况,同时学会谨慎选择金融机构及金融产品,学习如何投资、了解投资趋势,进一步学会自主理财。我们强调量身定制的理财规划方案、多维度的资产配置、客观中立的产品筛选以及严谨的产品存续期过程管理。
 
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